Swissquote Elite Debit Mastercard Review 2025: Wie gut ist die Premiumkarte?
Aktualisiert: vor 4 Tagen
Swissquote verspricht mit der neuen Elite Debit Mastercard eine Karte voller Prestige und Privilegien. Wir haben die Karte bereits getestet.
📖 Übersicht
Willkommensangebot 🚀 CHF 100 Trading Credit Bei der Kontoeröffnung mit dem Swissquote Aktionscode MKT_BECOMEWEALTHY erhältst du einen Trading Credit von CHF 100. Bei der Bestellung der Elite Debit Card bis zum 23. März 2025 nimmst du zudem an der Verlosung von USD 5'000 in Bitcoin und weiterer Preise teil. Mehr erfahren |
☝️Auf einen BlickVorteile
Nachteile
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Swissquote Elite Debit Mastercard Review – die Premium-Debitkarte im Überblick
Swissquote hat mit der Elite Debit Mastercard eine neue Debitkarte lanciert und das Debitkarten-Angebot erweitert. Neben der kostenlosen virtuellen Karte im Banking-Paket «Light“ und der physischen Debitkarte im Paket «Bright» richtet sich die Elite Card an Kunden mit gehobenen Ansprüchen.
Die physische Karte ist aus Metall gefertigt und hinterlässt einen sehr hochwertigen Eindruck. Mit einem Gewicht von 17 Gramm liegt sie angenehm in der Hand – und sorgt beim Bezahlen im Alltag für einen Hauch von Exklusivität. Zusätzlich gibt es eine virtuelle Karte, die mit Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay kompatibel ist. Mehr zum gesamten Banking-Angebot von Swissquote findest du in unserem Swissquote-Review.
Wie erhält man die Swissquote Elite Debit Mastercard?
Die Bestellung der Elite Card erfordert:
Ein Swissquote-Konto
Wohnsitz in der Schweiz
Im Antragszeitpunkt mindestens CHF 100'000 Vermögen auf dem Swissquote-Konto.
Die Karte kann über die Swissquote-App oder Web-Plattform bestellt werden. Während die virtuelle Karte sofort verfügbar ist, kommt die physische Karte innerhalb von 3 bis 4 Werktagen per Post. Dort lässt sich die Karte auch schnell und leicht verwalten (PIN-Code ändern, Karte sperren, Limiten anpassen, usw.).
Welche Vorteile bietet die Swissquote Elite Card?
Die Elite Card ist mit deinem Swissquote-Konto verknüpft und mit sämtlichen Zahlungsmethoden kompatibel: Du kannst die virtuelle Karte zu deiner digitalen Wallet hinzufügen (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay) oder die hochwertige physische Karte benutzen. Das Swissquote-Konto – mit dem die Elite Karte verknüpft ist – bietet über die übliche Zahlungsabwicklung auch weitere Funktionen wie eBill oder Twint.
1. Bezahlen mit Kryptowährungen
Besonders spannend ist die Elite Card für kryptoaffine Kunden, die mit ihren Kryptowährungen bezahlen wollen. Wer also bei Swissquote in Kryptowährungen investiert ist, kann in der Swissquote App Kryptowährungen als Zahlungsmittel für die Debitkarte aktivieren. Bei Kryptozahlungen tauscht Swissquote nur so viele Kryptos wie nötig, der Rest bleibt investiert. Der Krypto-Umtausch kostet 1% – du profitierst aber von einem 0.5% höheren Cashback bei Zahlungen mit Kryptowährungen, womit sich diese Gebühr teilweise wieder ausgleicht. Aktuell kann mit Bitcoin, Ethereum und XRP bezahlt werden.
Neben diesen Aspekten geniesst du mit der Elite Card folgende Vorzüge:
2. Entfall der Währungswechselgebühr (bis CHF 5'000/Monat)
Bei Kartentransaktionen bis CHF 5'000 pro Monat in den wichtigsten Währungen entfällt die Währungswechselgebühr von sonst 0.95% vollständig. Bei Kartentransaktionen über CHF 5'000 fällt eine Gebühr von 0.25% an. Zu den dreizehn Hauptwährungen zählen EUR, USD, GBP, JPY, AUD, CAD, SEK, HKD, NOK, DKK und AED. Für alle andere Währungen kommt der Mastercard Referenzkurs plus ein Zuschlag von 1.5% zur Anwendung.
3. Kostenlose Geldbezüge an Bankomaten
Mit der Elite-Debitkarte kannst du monatlich 5 kostenlose Geldbezüge im In- und Ausland tätigen. Mit der Standard-Debitkarte des Bankpakets «Bright» kostet der Bargeldbezug im Ausland CHF 4.90 pro Bezug.
4. Cashback in Gold & Trading Credits
Bei jeder Kartenzahlung erhältst du Cashback von 0.5% in Gold sowie 0.5% als Trading Credit. Der Gold-Cashback ist pro Monat Gold auf einen Gegenwert von maximal CHF 25 beschränkt – dies entspricht einem Kartenumsatz in Höhe von CHF 5'000. Für den Trading Credit gibt es keine Beschränkung.
Trading Credit (Bei normalen Kartenzahlungen) | 0.5% |
|---|---|
Trading Credit (Bei Kryptozahlungen) | 1% |
Cashback in Gold (Bei allen Kartenzahlungen)️ | 0.5% (Obergrenze von CHF 25/Monat) |
Den Trading Credit kannst du für die Bezahlung der Handelsgebühren beim Traden auf der Swissquote Plattform einsetzten. Bei Zahlungen mit Kryptowährungen erhältst du neben 0.5% in Gold sogar 1% als Trading Credit. Beachte jedoch, dass für den Umtausch deiner Kryptos eine Gebühr von 1% anfällt.
5. Inklusive Steuerauszug
Du erhältst einen kostenlosen E-Steuerauszug (kostet sonst CHF 100 plus Mehrwertsteuer). Damit bleibt dir beim Ausfüllen der Steuererklärung das mühselige Eintippen aller Positionen erspart. Mit dem E-Steuerauszug kannst alle Positionen direkt ins Wertschriftenverzeichnis deiner Steuererklärung hochladen.
6. Swissquote Magazin, VIP-Veranstaltungen & Insider Bar
Als Inhaber der Elite Card erhältst du ein Abo des Swissquote Magazins (die 6 Ausgaben pro Jahr kosten sonst normalerweise CHF 40). Zudem nimmst du an der regelmässigen Verlosung von VIP-Tickets für Fussball- und Hockeyspiele teil und erhältst 20% Rabatt in der Swissquote Insider Bar in Zürich.
Swissquote Elite Card Versicherungen
Die Swissquote Elite Card verfügt neben den gezeigten Vorteilen bei Swissquote ebenfalls über ein umfassendes Versicherungspaket für Reisen. Die Versicherungsleistungen werden von Europ Assistance garantiert. Folgende Deckungen bestehen, wenn die Reise, der Service (z.B. Automiete) und dergleichen zu mindestens 50% mit der Elite Card bezahlt wurden:
Reiseversicherung
Reiseannullierung & verspätete Abreise bis CHF 20'000
Reiseunterbruch bis CHF 5'000
Medizinische Assistance
Such- und Bergungskosten bis CHF 50’000
Notfalltransport mit unbeschränkter Deckungssumme
Rückführung des Versicherten mit unbeschränkter Deckungssumme
Vorzeitige Rückkehr des Begleiters mit unbeschränkter Deckungssumme
Heilungskosten im Ausland bis CHF 250'000
Gepäckversicherung
Schaden am Gepäck bis CHF 5'000
Gepäckverspätung bis CHF 1'000
Concierge Service
Als Inhaber der Elite Card kannst du rund um die Uhr und ohne Zusatzgebühren den Concierge-Service von Europ Assistance nutzen. Der Concierge Service kann dir beispielsweise bei der Buchung eines Tickets, beim Versand eines Blumenstrausses oder bei der Organisation eines Hubschrauberrundflugs behilflich sein.
Sämtliche Bedingungen zu den Versicherungen und dem Concierge-Service findest du direkt bei Europ Assistance.
Wieviel kostet die Swissquote Elite Card?
Die Elite Card kostet monatlich CHF 39, somit also CHF 468 pro Jahr. Das ist im Vergleich zu einem kostenlosen Debitkarte ein hoher Betrag. Je nach Nutzungsverhalten kann es sich jedoch trotzdem lohnen, beispielsweise für Vielreisende. Du musst daher abwägen, ob sich die Karte für deinen persönlichen Anwendungszweck lohnt.
Wenn du die Elite Card nicht mehr brauchst, kannst du sie jederzeit ohne Frist kündigen. Die Gebühr für den bereits laufenden Monat wird nicht zurückerstattet. Wenn du die Elite Card innerhalb der ersten sechs Monate wieder kündigst, fällt eine Gebühr von CHF 78 an, um die Herstellungskosten der Metallkarte zu decken.
Fazit: Für wen lohnt sich die Swissquote Elite Card?
Die Swissquote Elite Debit Mastercard richtet sich an aktive Swissquote-Nutzer mit einem Swissquote-Kontovermögen von mindestens CHF 100'000. Sie ist besonders attraktiv für Vielreisende und Trader, die von 0% Währungswechselgebühren, kostenlosen Bargeldbezügen und Cashback in Gold & Trading Credits profitieren möchten. Auch für kryptoaffine Nutzer bietet die Karte dank der Kryptobezahlungsoption und höherem Cashback spannende Vorteile.
Vor allem Vielreisende profitieren durch den Wegfall der Währungswechselgebühr sowie das umfassende Versicherungspaket. Wer regelmässig in Fremdwährungen zahlt oder hohe Trading-Gebühren hat, kann durch die Karte erhebliche Einsparungen erzielen.
Swissquote-Nutzer mit hohem Trading-Volumen profitieren besonders, da sich die Karte durch den Trading Credit und die Fremdwährungsersparnisse schnell amortisieren kann.
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FAQ
Wer kann die Swissquote Elite Debit Mastercard bestellen?
Wieviel kostet die Swissquote Elite Debit Mastercard?
